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プライベート・ウェルス
資産明確化対話
「何かを勧める前に、まずこの資産が何のためにあるのかを問う。それだけの対話です。」
私たちは、Credit SuisseとDBSに在籍していた経験を持ちます。クライアントのニーズと銀行の収益の間に存在するギャップ——良心の空白——を、私たちは身をもって見てきました。資産明確化対話は、その答えです。ニーズに合わせた専門家との、45分間の静かで誠実な対話。商品の提案なし。推奨なし。アジェンダなし。
あなたにとっての経済的自由とは何ですか？誰のために築いていますか？やり残したら後悔することは何ですか？このお金は、何のためにあるのですか？
対話で扱う5つの問い
- 目的
- 「もし明日、その数字が意味を持たなくなったら——何が変わりますか？」
- レガシー
- 「お金以外に、子供たちに何を受け継いでほしいですか？」
- ライフスタイル
- 「充実した一週間とはどんなものか——今のポートフォリオはそれを実現するために設計されていますか？」
- フィランソロピー
- 「資産の10%が本当に人の役に立つことに使われたとしたら——どう感じますか？」
- 整合性
- 「今のお金の動き方は、今おっしゃった大切なことと一致していますか？」
対話を終えて、手に入るもの
- 明確化サマリー
- 私たちが聞いたことを反映した簡潔な文書——あなたの目的、優先事項、現在の構造と実際の目標とのギャップ。
- 専門家の紹介
- 必要に応じて、最も適した専門家への直接紹介——資産設計・教育・管轄地域アドバイスのいずれか。
- 義務なし
- 対話自体に価値があります。共鳴がなければ、正直にそう申し上げます。
注記：資産明確化対話は、個人的なライフプランニングの対話です。シンガポール法における金融アドバイスや規制対象活動には該当しません。
