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私人财富
财富厘清对话
“在给出任何建议之前，先私下问清楚：您的钱，究竟是为了什么。”
我们曾任职于瑞士信贷与星展银行，亲眼见过客户需求与银行收益之间的落差——一种良知的空白。财富厘清对话，正是我们的回答：根据您的需求，与我们的专家进行四十五分钟安静而坦诚的对话。没有产品，没有推荐，没有议程。
财务自由对您意味着什么？您在为谁积累？有什么事若没做会让您后悔？这些钱，是为了什么？
我们探讨的五个问题
- 目的
- “如果那个数字明天不再有意义——会有什么改变？”
- 传承
- “除了金钱，您希望孩子继承什么？”
- 生活方式
- “充实的一周是什么样子——您现在的投资组合是为此设计的吗？”
- 慈善
- “如果您财富的 10% 真正帮助了他人——您会有什么感受？”
- 一致性
- “您的钱现在的流向，与您刚才说的重要之事一致吗？”
对话结束后，您将获得
- 厘清摘要
- 一份简洁的文件，记录我们听到的内容：您的目的、优先事项，以及现有架构与真实目标之间的差距。
- 专家引荐
- 如有需要，直接为您引荐最合适的专家——财富架构、教育或司法管辖建议。
- 没有义务
- 对话本身就有价值。如果不合适，我们会坦诚告诉您。
注：财富厘清对话属于个人人生规划对话，不构成新加坡法律下的财务建议或受监管活动。
