プライベート・ウェルス · サービスI
シニアパートナーとの、45分間の静かで誠実な対話。商品の提案なし。推奨なし。アジェンダなし。ただ、問うべき問いを問います。
私たちはCredit SuisseとDBSに在籍していました。クライアントのニーズと銀行の収益の間に存在するギャップ——業界がほとんど認めてこなかった良心の空白——を、私たちは身をもって見てきました。資産明確化対話は、その答えです。
一般的なKYCとは
私たちの対話とは
標準的なKYCフォームは、クライアントを理解するためではなく、銀行を守るために設計されました。商品販売を正当化するデータを集めるものであり、人の必要に応えるものではありません。数十年この業界にいた私たちのパートナーは、違う選択をしました。
資産明確化対話の終わりに、商品はありません。対話があります——そして、本当の共鳴があれば、私たちの条件ではなく、あなたの条件で築く関係があります。
対話で扱うこと
なぜ資産を築いているのか——そして誰のために？これは金融の文脈でほとんど問われることがなく、正直に答えられることはさらに少ない問いです。
「もし明日、その数字が意味を持たなくなったら——何が変わりますか？」
世代間移転・相続計画・残したいもの——財産だけでなく、価値観や機会という意味でも。
「お金以外に、子供たちに何を受け継いでほしいですか？」
どう生きたいかの実際的な設計——地域、時間、自由、安心。多くの資産計画は、この対話なしに作られています。
「充実した一週間とはどんなものか——今の投資ポートフォリオはそれを実現するために設計されていますか？」
後付けではなく、戦略としての寄付。ファミリーオフィス・VCC・直接寄付のいずれであれ、私たちは寄付を資産計画の正当かつ重要な次元として扱います。
「資産の10%が本当に人の役に立つことに使われたとしたら——どう感じますか？」
現在の金融構造と実際の価値観が乖離している部分——そしてそのギャップを埋めるために何が必要か。ここで対話は行動計画になります。
「今のお金の動き方は、今おっしゃった大切なことと一致していますか？」
「人生で最も大切な金融に関する会話とは、まずそのお金が何のためにあるのかを問うことから始まるものです。」
— RO Global Capital
45分間。シニアパートナーが一対一で。商品なし。売り込みなし。義務なし。
RO Global Capital Pte. Ltd.は、ライセンスを持つ金融アドバイザー、資本市場サービス提供者、またはファンドマネージャーではありません。本ウェブサイトのいかなる内容も、金融アドバイス、投資アドバイス、または金融商品の売買の勧誘を構成するものではありません。規制された金融サービスについては、ライセンスを持つ金融アドバイザーにご相談ください。